2.3 风险应对措施的制定

　　风险应对措施指为防范风险、减少失败威胁而制订方案，决定应对决策的过程。风险应对措施包括：

　　2.3.1 回避 如果风险较大且风险发生的概率也很大，项目难以承担和控制，便应当毅然放弃项目实施，以免造成更大的风险损失。还有一些风险可以通过改变项目计划，以排除风险或风险产生条件。当然想排除所有的风险是不可能的，但某些具体风险则是可以回避的。如项目早期的某些风险事件可以通过澄清要求、取得信息、改善沟通，或获取技术专长、改变原有技术方案而获得解决。如增加项目资源、采用成熟的技术和设备、制定合理的项目计划、选择高素质的项目组成员、选择熟悉并有经验的分包商等。

　　2.3.2 转嫁 转嫁风险指设法将风险的后果连同应对的责任转移到第三方身上。它包括利用合同、保险、担保手段等将具体风险的责任转嫁给另一方。转嫁风险实际只是把风险管理责任推给另一方，而并非将其排除。因此一般需要向承担风险者支付风险费用。 工程保险是工程承包项目普遍采用的转嫁风险的主要手段之一。通过向保险公司支付保费，将项目实行期间的一些风险转嫁给保险公司。根据风险的大小，所支付的保费数额也会不同。

　　而且在签署保险合同时还要对保险理赔的条款进行逐条分析和研究，以免对今后万一发生索赔与保险公司产生纠纷。在项目实施过程中还应当注意收集资料，为今后的索赔提供证据。当前工程总承包项目主要采用的工程保险有：建筑工程一切险、安装工程一切险(附加第三者责任险)、社会保险、10 年或5 年责任险、专业责任险、运输险等等。这些险种可以为整个项目提供全面的保险，包括设计质量、设备运输、施工安全、施工质量等。

　　工程担保也是工程承包项目普遍采用的转嫁风险的主要手段之一，一般是承包者或其担保人出具担保。在工程总承包项目中，总承包者利用担保将责任转嫁给分包者，确保分包者履行合同的义务。工程担保主要有以下几种：投标保函、履约担保、预付款担保、维修担保(也可以包含在履约担保内)等

　　2.3.3 减轻 减轻指设法把不利的风险事件的概率与/或后果降低至一个可接受的水平。提前采取行动减少风险发生的概率或者减少其对项目所造成的影响，比在风险发生后亡羊补牢有效得多。如采用新的实施方案减少风险发生的概率或减轻风险的损害，或进行更多的试验和测试确定风险发生的概率以制定更有效的应对措施以减轻风险所产生的影响。例如对采用的技术方案进行多次审查、测试或工业性放大试验并收集试验数据、对采用的新设备、材料进行适应性试验从而为设计和设备材料选型提供设计依据，减轻项目的技术风险。在设计中还可以考虑冗余、备用设备、事故应急装置以减轻项目原有系统发生故障的影响。还可以选择有资质、有经验、信誉好的分包者、增加设计质量、设备和材料性能的可靠性。风险减轻一般会需涉及增加项目资源和时间的问题，因此要对风险及减轻风险的措施进行量化和评估，综合考量制定出合理的减轻风险的措施。

　　2.3.4 接受 当项目组已经决定不打算为处置某项风险而改变项目计划，或者无法找到其它应对良策，只能接受项目风险。是否接受风险取决于对风险的分析和项目组对风险的承受能力。接受风险又包括主动接受和被动接受。对风险进行准确评估、从而预先制订一套万一发生风险时所准备实施的应变计划可大大降低风险发生时采取行动的成本。 以上风险应对措施，不是独立的，一般是几种应对措施一同采用，以降低风险发生概率和风险损害，同时降低采用风险应对措施的成本。例如在新技术的使用上，一方面投保专业责任险，一方面多做试验，确定风险发生概率从而减轻风险，而在设计上考虑一定的冗余和事故应急装置又是主动接受的一种方式。

　　2.4 风险监测与控制

　　风险监测与控制指追踪已识别风险，监测残余风险、识别新风险、确保风险计划的执行、并评估其降低风险有效性的过程。风险监测的目的是确定风险应对措施是否已按计划实施，风险应对行动是否有效，是否需要制订新的应对措施，项目的假设是否仍然成立，风险的原有状态是否已经改变，是否出现了风险触发因素，是否发生或出现了以前未曾识别的风险。

　　3 结语

　　实施风险监控应对风险应对措施的施行及施行效果进行检查和记录，并对风险应对计划的实施进行评估，对风险发生的变化进行重新分析和评估，对于新增加的风险除进行分析评估外还应制定应对措施。对于项目实际实施情况与项目目标进行比对，以发现新的风

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